Yatırım, uzun vadede meyve veren bir süreçtir. Bazı yatırım uzmanları ise yatırımı gelir ve kar elde etmek amacıyla eldeki parayı ve sermayeyi kullanarak yapılan girişimlere yatırım demektedirler. Warren Buffett’e göre yatırım ise: ‘Gelecekte daha fazla kazanabilmek için şimdi bir miktar parayı harcamak’ olarak yatırım kavramını bize açıklamıştır. İçeriğin yazarı olarak bence yatırım ise sıkı çalışmaktan ziyade daha analitik hareket etme biçimidir diyebilirim. 

Bilinçli yatırımcı piyasadaki risklerden farkındadır ve ona göre davranmaktadır. Biriktirdiği paranın değer kaybetmemesini istemektedir. Bilinçli yatırımcı araştırır, yatırımların en uygun ve sorunsuz şekilde yapmak istemektedir. Bilinçli yatırımcı, yatırımın onu zarara uğratacağını da kara ulaştıracağını da bilmektedir.  

Bir başka değişle, etkili yatırımcı yatırımcısına para kazandıran veya zarara uğratan yatırımcılardır. Ancak daha önce de belirttiğim gibi bilinçli yatırımcılar yatırımları konusunda çok hassas davranmakta ve yatırımlarının büyük ölçüde para kaybetmesini engelleyebilmektedirler. Çünkü bilinçli yatırımcılar, yatırımlarını etkili yatırımcılar arasından seçmektedirler. Etkili yatırımcıların yanı sıra etkisiz yatırımlar da bulunmaktadır. Etkisiz yatırımcılar, yatırımcıya para kazandırma veya zarara uğratma gibi bir husus yaratmayan yatırımcılar olarak açıklayabiliriz.

2) Gizlilik Anlaşması 

Gizlilik anlaşması özellikle tarafların birbirleriyle paylaşacakları ticari sırların, know-how’un, girişime ve yatırıma ilişkin özel bilgilerin üçüncü kişilere açıklanması açısından önem taşımaktadır.

3) Ön Değerlendirme 

Bazı temel konularda sözlü mutabakata varıldıktan ve Girişimci-Yatırımcı görüşmeleri ile gizlilik anlaşması imzalandıktan sonra yatırıma konu olacak girişim için yaklaşık kar düzenlenecektir. Çünkü sonuç olarak Hukuki ve Mali İnceleme çalışmalarının beşinci aşaması sonucunda değerleme tutarları ortaya çıksa da Ön Değerlendirme, şirkete yatırım yapacak yatırımcının girişim üzerindeki değerinin belirlenmesi anlamına gelmektedir. 

4) Çerçeve Sözleşme: Niyet Mektubu 

Girişimci-Yatırımcı Görüşmeleri ve Ön Değerlendirme sonrasında taraflar arasında niyet mektubu imzalanır ve yatırımın projesi çizilir. 

5) Hukuki ve Mali İnceleme Raporu 

Bir şirketin başka bir şirketi satın alması veya bir yatırımcıya yatırım yapması sürecinde; Şirketin, girişimcinin, iş fikrinin ve piyasanın araştırılmasına Hukuki ve Mali İnceleme Raporu denir. Hukuki ve Mali İnceleme Raporu, şirketin mali tablolarının ve yasal belgelerinin incelenmesini ve inceleme sonunda girişimin kuvvetli ve zayıf yönlerinin belirlenmesini sağlamaktadır.